BILANZ

Bilanz zum 31.12.04 (EUR) -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- A K T I V A Geschäftsjahr 2004 Geschäftsjahr 2003 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Kassabestand und Guthaben bei Zentralbanken und Postsparkasse.... 2.039.084,23- 2.067.406,56- 20. Schuldtitel des Staates und gleichgestellte Werte,............... 7.606.440,31- 15.227.736,34- die zur Refinanzierung bei der Zentralbank zugelassen sind 30. Forderungen an Banken............................................ 10.103.790,48- 14.766.511,04- a) bei Sicht fällig.............................................. 5.126.420,77- 10.100.249,58- b) sonstige Forderungen.......................................... 4.977.369,71- 4.666.261,46- 40. Forderungen an Kunden............................................ 296.414.823,94- 265.689.336,14- darunter: - Kredite aus verwalteten Fonds Dritter......................... 1.646.111,65 2.537.017,30 50. Obligationen und andere Schuldverschreibungen.................... 14.150.061,43- 19.113.844,29- a) von öffentlichen Emittenten................................... 12.973.159,69- 12.922.521,31- b) von Banken.................................................... 1.070.000,00- 6.110.000,00- darunter: - eigene Schuldtitel......................................... 1.070.000,00- 3.560.000,00- c) von Finanzierungsgesellschaften............................... darunter: - eigene Schuldtitel......................................... d) von anderen Emittenten........................................ 106.901,74- 81.323,00- 60. Aktien, Quoten und Dividendenpapiere............................. 1.570.126,47- 230.616,34- 70. Beteiligungen.................................................... 6.087.862,84- 4.748.456,46- 80. Anteile an verbundenen Unternehmen............................... 90. Immaterielle Anlagewerte......................................... 15.049,13- 12.460,42- darunter: - Aufwendungen für die Errichtung und Erweiterungen............. - Geschäfts- oder Firmenwert.................................... 100. Sachanlagen...................................................... 2.531.760,33- 2.177.416,94- darunter: - Finanzleasing.................................................. 230.092,28- 110. Ausstehende Einlagen auf das gezeichnete Kapital................. darunter: - für die nicht erfolgte Übernahme.............................. 120. Eigene Aktien oder Anteile....................................... (Nominalwert) 130. Sonstige Vermögenswerte.......................................... 27.885.896,47- 25.228.941,55- 140. Rechnungsabgrenzungsposten....................................... 412.052,14- 517.265,19- a) aktive antizipative Abgrenzungen.............................. 408.061,56- 515.474,90- b) aktive transitorische Abgrenzungen............................ 3.990,58- 1.790,29- darunter: - Disagio auf Schuldtitel.................................... -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- SUMME DER AKTIVA 368.816.947,77- 349.779.991,27- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- P A S S I V A Geschäftsjahr 2004 Geschäftsjahr 2003 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Verbindlichkeiten gegenüber Banken............................... 26.012.777,15 26.475.304,24 a) bei Sicht fällig.............................................. 60.533,42 168.863,18 b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist................ 25.952.243,73 26.306.441,06 20. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden............................... 186.510.864,82 175.384.885,57 a) bei Sicht fällig.............................................. 160.118.189,59 150.417.988,76 b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist................ 26.392.675,23 24.966.896,81 30. Verbriefte Verbindlichkeiten..................................... 55.705.734,27 54.332.734,27 a) Obligationen.................................................. 55.618.734,27 54.158.734,27 b) Sparbriefe.................................................... 87.000,00 174.000,00 c) andere Wertpapiere............................................ 40. Für Dritte verwaltete Fonds...................................... 1.646.111,65 2.537.017,30 50. Sonstige Verbindlichkeiten (andere Passiva)...................... 27.173.814,36 23.092.463,12 60. Rechnungsabgrenzungsposten....................................... 749.002,51 777.603,43 a) antizpiative passive Abgrenzungen............................. 692.576,26 730.445,81 b) transitorische passive Abgrenzungen........................... 56.426,25 47.157,62 70. Rückstellungen für den Personalabfertigungsfonds................. 362.353,21 327.540,48 80. Rückstellungen für Risiken und Verpflichtungen................... 1.408.035,36 538.354,37 a) Abfindungsfonds............................................... b) Rückstellungen für Steuern.................................... 1.094.142,98 513.551,00 c) sonstige Rückstellungen....................................... 313.892,38 24.803,37 90. Kreditrückstellungen............................................. 7.220.922,56 7.222.053,28 100. Fonds für allgemeine Risiken des Bankgeschäftes.................. 4.048.989,04 3.048.989,04 110. Nachrangige Verbindlichkeiten.................................... 120. Kapital.......................................................... 1.873,08 1.764,72 130. Agio (Aufpreis für Anteile)...................................... 3.406,20 2.106,20 140. Rücklagen........................................................ 55.077.248,30 54.233.446,77 a) gesetzliche Rücklagen......................................... 55.077.248,30 54.233.446,77 b) Rücklagen für eigene Aktien und Anteile....................... c) statutarische Reserven........................................ d) andere Reserven............................................... 150. Neubewertungsrücklagen........................................... 621.265,95 621.265,95 160. Ergebnisvortrag.................................................. 170. Ergebnis des Geschäftsjahres..................................... 2.274.549,31 1.184.462,53 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- SUMME DER PASSIVA 368.816.947,77 349.779.991,27 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- BÜRGSCHAFTEN UND VERPFLICHTUNGEN - Posten der Passiva -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Geleistete Bürgschaften.......................................... 51.882.627,21 32.841.624,63 darunter: - Akzepte....................................................... - Verbindlichkeiten aus Bürgschaften............................ 51.882.627,21- 32.841.624,63- 20. Kreditrisiken.................................................... 4.450.619,76 5.369.218,95 darunter: - Verbindlichkeiten aus Pensionsgeschäften...................... -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG Geschäftsjahr 2004 Geschäftsjahr 2003 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Zinserträge und ähnliche Erträge................................. 11.909.459,97 11.730.170,40 darunter: - von Kunden.................................................... 11.062.889,19 10.393.896,71 - aus Schuldverschreibungen..................................... 637.647,36 1.125.578,91 20. Zinsaufwände und ähnliche Aufwendungen........................... 5.253.287,52- 5.400.775,93- darunter: - Zinsen an Kunden.............................................. 2.998.499,52- 3.215.506,66- - Zinsen auf Schuldentitel...................................... 1.802.332,02- 1.953.250,58- 30. Dividenden und andere Erträge.................................... 429.745,95 68.829,36 a) Erträge aus Aktien, Quoten und anderen Schuldverschreibungen.. 13.087,39 b) Erträge aus Beteiligungen..................................... 416.658,56 68.829,36 c) Erträge aus Anteilen an verbundenen Unternehmen............... 40. Provisionserträge................................................ 915.987,06 831.824,68 50. Provisionsaufwendungen........................................... 371.294,65- 299.542,73- 60. Erträge/Aufwand aus Finanzgeschäften............................. 3.969,53 126.085,62- 70. Sonstige (betriebliche) Erträge.................................. 236.773,90 201.715,66 80. Allgemeiner Verwaltungsfonds..................................... 3.460.986,66- 3.360.522,04- a) Personalaufwand............................................... 1.924.429,12- 1.820.171,70- darunter: - Löhne und Gehälter......................................... 1.357.741,02- 1.254.362,27- - Sozialbeiträge/Soziallasten................................ 362.346,75- 334.093,86- - Abfertigungsrückstellungen................................. 38.703,29- 31.639,04- - Abfindungsrückstellungen................................... 130.381,41- 114.455,41- b) sonstige allgemeine Verwaltungsaufwendungen................... 1.536.557,54- 1.540.350,34- 90. Wertberichtigungen auf die Aktivposten 90. und 100. ............. 505.337,49- 658.944,91- 100. Risiko- und Aufwendungsrückstellungen............................ 110. Sonstige betriebliche Aufwendungen............................... 4.747,28- 5.096,75- 120. Wertberichtigungen auf Forderungen und Zuführung auf Rückstellun- 305.000,00- gen für Eventualverbindlichkeiten und für Kreditrisiken 130. Erträge aus der Auflösung von Wertberichtigungen auf Forderungen. und aus Rückstellungen für Eventualverbindlichkeiten und für Kre- ditrisiken 140. Rückstellungen für Kreditrisiken................................. 150. Wertberichtigungen auf Wertpapiere, die wie Finanzanlagen bewer-. 279.999,72- tet werden 160. Erträge aus Wertberichtigungen auf Wertpapiere, die wie Finanz-.. anlagen bewertet werden -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 170. Ergebnis aus normaler Geschäftstätigkeit......................... 3.900.282,81 2.396.572,40 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 180. Außerordentliche Erträge......................................... 481.951,18 32.068,62 190. Außerordentliche Aufwendungen.................................... 185.918,08- 6.177,23- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 200. Außerordentlicher Gewinn/Verlust................................. 296.033,10 25.891,39 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 210. Veränderungen des Fonds für allgemeine Risiken................... 1.000.000,00- 800.000,00- 220. Steuern auf das Betriebsergebnis................................. 921.766,60- 438.001,26- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 230. Betriebsergebnis................................................. 2.274.549,31 1.184.462,53 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Es wird bestätigt, daß die vorliegende Bilanz mit Gewinn- und Verlustrechnung der Wahrheit entspricht.