Bilanz zum 31.12.01 (EUR)

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 A  K  T  I  V  A                                                                           Geschäftsjahr 2001            Geschäftsjahr 2000
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 10. Kassabestand und Guthaben bei Zentralbanken und Postsparkasse....                           1.149.959,03-                 1.024.667,20-
 20. Schuldtitel des Staates und gleichgestellte Werte,...............                          13.847.799,46-                53.796.193,09-
     die zur Refinanzierung bei der Zentralbank zugelassen sind
 30. Forderungen an Banken............................................                           8.232.059,71-                 2.678.785,03-
     a) bei Sicht fällig..............................................               4.332.079,76-                   637.066,08-
     b) sonstige Forderungen..........................................               3.899.979,95-                 2.041.718,95-
 40. Forderungen an Kunden............................................                         208.933.326,48-               180.072.409,06-
     darunter:
     -  Kredite aus verwalteten Fonds Dritter.........................               2.080.355,04                  1.928.577,35
 50. Obligationen und andere Schuldverschreibungen....................                          23.156.089,78-                 2.783.484,03-
     a) von öffentlichen Emittenten...................................              20.596.864,71-
     b) von Banken....................................................               2.550.000,00-                 2.550.000,00-
        darunter:
        -  eigene Schuldtitel.........................................
     c) von Finanzierungsgesellschaften...............................
        darunter:
        -  eigene Schuldtitel.........................................
     d) von anderen Emittenten........................................                   9.225,14-                   233.484,03-
 60. Aktien, Quoten und Dividendenpapiere.............................
 70. Beteiligungen....................................................                           2.574.068,57-                 2.572.029,29-
 80. Anteile an verbundenen Unternehmen...............................
 90. Immaterielle Anlagewerte.........................................                              24.333,54-                    24.838,92-
     darunter:
     -  Aufwendungen für die Errichtung und Erweiterungen.............
     -  Geschäfts- oder Firmenwert....................................
100. Sachanlagen......................................................                           1.459.159,95-                   477.899,15-
110. Ausstehende Einlagen auf das gezeichnete Kapital.................
     darunter:
     -  für die nicht erfolgte Übernahme..............................
120. Eigene Aktien oder Anteile.......................................
     (Nominalwert)
130. Sonstige Vermögenswerte..........................................                          22.985.235,61-                19.125.872,27-
140. Rechnungsabgrenzungsposten.......................................                             817.222,72-                 1.258.015,43-
     a) aktive antizipative Abgrenzungen..............................                 803.019,48-                 1.256.718,18-
     b) aktive transitorische Abgrenzungen............................                  14.203,24-                     1.297,25-
        darunter:
        -  Disagio auf Schuldtitel....................................
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     SUMME DER AKTIVA                                                                          283.179.254,85-               263.814.193,47-
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 P  A  S  S  I  V  A                                                                        Geschäftsjahr 2001            Geschäftsjahr 2000
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 10. Verbindlichkeiten gegenüber Banken...............................                          19.966.433,00                 32.999.461,78
     a) bei Sicht fällig..............................................                   8.230,88                  6.374.967,21
     b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist................              19.958.202,11                 26.624.494,57
 20. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden...............................                         145.551.541,04                119.577.644,80
     a) bei Sicht fällig..............................................             115.178.675,62                 88.124.845,90
     b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist................              30.372.865,42                 31.452.798,90
 30. Verbriefte Verbindlichkeiten.....................................                          33.827.833,84                 30.830.667,94
     a) Obligationen..................................................              33.356.331,01                 29.924.234,64
     b) Sparbriefe....................................................                 471.502,83                    906.433,30
     c) andere Wertpapiere............................................
 40. Für Dritte verwaltete Fonds......................................                           2.080.355,04                  1.928.577,35
 50. Sonstige Verbindlichkeiten (andere Passiva)......................                          19.322.378,14                 20.705.353,77
 60. Rechnungsabgrenzungsposten.......................................                             902.124,06                    836.804,40
     a) antizpiative passive Abgrenzungen.............................                 895.962,00                    825.134,02
     b) transitorische passive Abgrenzungen...........................                   6.162,06                     11.670,38
 70. Rückstellungen für den Personalabfertigungsfonds.................                             359.851,33                    404.118,94
 80. Rückstellungen für Risiken und Verpflichtungen...................                             322.029,00                    349.319,03
     a) Abfindungsfonds...............................................
     b) Rückstellungen für Steuern....................................                 322.029,00                    347.747,47
     c) sonstige Rückstellungen.......................................                                                 1.571,56
 90. Kreditrückstellungen.............................................                           6.074.740,07                  4.822.792,60
100. Fonds für allgemeine Risiken des Bankgeschäftes..................                           2.248.989,04                  2.248.989,04
110. Nachrangige Verbindlichkeiten....................................
120. Kapital..........................................................                               1.728,60                      1.652,66
130. Agio (Aufpreis für Anteile)......................................                               1.006,20                        914,13
140. Rücklagen........................................................                          48.408.288,19                 45.520.321,01
     a) gesetzliche Rücklagen.........................................              48.408.288,19                 45.520.321,01
     b) Rücklagen für eigene Aktien und Anteile.......................
     c) statutarische Reserven........................................
     d) andere Reserven...............................................
150. Neubewertungsrücklagen...........................................                             621.265,95                    621.265,95
160. Ergebnisvortrag..................................................
170. Ergebnis des Geschäftsjahres.....................................                           3.490.691,35                  2.966.310,07
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     SUMME DER PASSIVA                                                                         283.179.254,85                263.814.193,47
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 BÜRGSCHAFTEN UND VERPFLICHTUNGEN - Posten der Passiva
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 10. Geleistete Bürgschaften..........................................                          27.067.471,26                 21.935.774,57
     darunter:
     -  Akzepte.......................................................
     -  Verbindlichkeiten aus Bürgschaften............................              27.067.471,26-                21.935.774,57-
 20. Kreditrisiken....................................................                           4.332.410,76                 28.106.944,20
     darunter:
     -  Verbindlichkeiten aus Pensionsgeschäften......................                                            21.571.182,14
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 GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG                                                                Geschäftsjahr 2001            Geschäftsjahr 2000
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 10. Zinserträge und ähnliche Erträge.................................                          13.715.826,68                 11.946.853,42
     darunter:
     -  von Kunden....................................................              11.116.118,16                  8.957.073,66
     -  aus Schuldverschreibungen.....................................               2.261.106,84                  2.690.410,16
 20. Zinsaufwände und ähnliche Aufwendungen...........................                           6.717.146,97-                 5.730.214,77-
     darunter:
     -  Zinsen an Kunden..............................................               4.603.027,69-                 4.136.401,33-
     -  Zinsen auf Schuldentitel......................................               1.473.361,79-                 1.180.031,26-
 30. Dividenden und andere Erträge....................................                              40.967,19                        576,54
     a) Erträge aus Aktien, Quoten und anderen Schuldverschreibungen..                     212,22
     b) Erträge aus Beteiligungen.....................................                  40.754,97                        576,54
     c) Erträge aus Anteilen an verbundenen Unternehmen...............
 40. Provisionserträge................................................                             737.533,60                  1.042.708,30
 50. Provisionsaufwendungen...........................................                             296.975,54-                   230.298,20-
 60. Erträge/Aufwand aus Finanzgeschäften.............................                             427.851,99                    239.014,37-
 70. Sonstige (betriebliche) Erträge..................................                             170.061,76                    165.146,38
 80. Allgemeiner Verwaltungsfonds.....................................                           2.796.596,73-                 2.492.143,51-
     a) Personalaufwand...............................................               1.585.127,50-                 1.402.424,04-
        darunter:
        -  Löhne und Gehälter.........................................               1.165.779,69-                   984.277,94-
        -  Sozialbeiträge/Soziallasten................................                 286.867,68-                   265.012,34-
        -  Abfertigungsrückstellungen.................................                  42.146,35-                    77.431,16-
        -  Abfindungsrückstellungen...................................
     b) sonstige allgemeine Verwaltungsaufwendungen...................               1.211.469,23-                 1.089.719,47-
 90. Wertberichtigungen auf die Aktivposten 90. und 100. .............                             241.781,60-                   261.571,89-
100. Risiko- und Aufwendungsrückstellungen............................
110. Sonstige betriebliche Aufwendungen...............................                               5.538,98-                     5.124,97-
120. Wertberichtigungen auf Forderungen und Zuführung auf Rückstellun-
     gen für Eventualverbindlichkeiten und für Kreditrisiken
130. Erträge aus der Auflösung von Wertberichtigungen auf Forderungen.
     und aus Rückstellungen für Eventualverbindlichkeiten und für Kre-
     ditrisiken
140. Rückstellungen für Kreditrisiken.................................                           1.252.663,14-                 1.081.620,33-
150. Wertberichtigungen auf Wertpapiere, die wie Finanzanlagen bewer-.
     tet werden
160. Erträge aus Wertberichtigungen auf Wertpapiere, die wie Finanz-..
     anlagen bewertet werden
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170. Ergebnis aus normaler Geschäftstätigkeit.........................                           3.781.538,26                  3.115.296,60
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180. Außerordentliche Erträge.........................................                              18.038,62                    200.244,77
190. Außerordentliche Aufwendungen....................................                              16.788,31-                       465,37-
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200. Außerordentlicher Gewinn/Verlust.................................                               1.250,31                    199.779,40
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210. Veränderungen des Fonds für allgemeine Risiken...................
220. Steuern auf das Betriebsergebnis.................................                             292.097,22-                   348.765,93-
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230. Betriebsergebnis.................................................                           3.490.691,35                  2.966.310,07
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Es wird bestätigt, daß die vorliegende Bilanz mit Gewinn- und Verlustrechnung der Wahrheit entspricht.