BILANCIO

Bilancio al 31.12.05 (EUR) -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- A T T I V O Anno 2005 Anno 2004 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Cassa e disponibilita' presso banche centrali e uffici postali... 2.003.779,26- 2.039.084,23- 20. Titoli del Tesoro e valori assimilati ammissibili al rifinanzia- 3.043.862,25- 7.606.440,31- mento presso banche centrali 30. Crediti verso banche............................................. 8.500.868,75- 10.103.790,48- a) a vista....................................................... 3.273.264,41- 5.126.420,77- b) altri crediti................................................. 5.227.604,34- 4.977.369,71- 40. Crediti verso clientela.......................................... 318.933.652,76- 296.414.823,94- di cui: - crediti con fondi di terzi in amministrazione................. 2.402.391,25 1.646.111,65 50. Obbligazioni e altri titoli di debito............................ 13.561.415,56- 14.150.061,43- a) di emittenti pubblici......................................... 11.987.237,75- 12.973.159,69- b) di banche..................................................... 1.450.000,00- 1.070.000,00- di cui: - titoli propri.............................................. 1.450.000,00- 1.070.000,00- c) di enti finanziari............................................ di cui: - titoli propri............................................... d) di altri emittenti............................................ 124.177,81- 106.901,74- 60. Azioni, quote e altri titoli di capitale......................... 1.634.373,22- 1.570.126,47- 70. Partecipazioni................................................... 6.974.530,28- 6.087.862,84- 80. Partecipazioni in imprese del gruppo............................. a) valutate al patrimonio netto.................................. b) altre......................................................... 90. Immobilizzazioni immateriali..................................... 15.049,13- di cui: - costi di impianto............................................. - avviamento.................................................... 100. Immobilizzazioni materiali....................................... 6.797.778,97- 2.531.760,33- di cui: - leasing finanziario............................................ 4.872.428,83- 230.092,28- 110. Capitale sottoscritto non versato................................ di cui: - capitale richiamato........................................... 120. Azioni o quote proprie........................................... (valore nominale) 130. Altre attivita'.................................................. 26.854.754,36- 27.885.896,47- 140. Ratei e risconti attivi.......................................... 530.880,92- 412.052,14- a) ratei attivi.................................................. 527.165,95- 408.061,56- b) risconti attivi............................................... 3.714,97- 3.990,58- di cui: - disaggio di emissione su titoli............................. -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- TOTALE DELL'ATTIVO 388.835.896,33- 368.816.947,77- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- P A S S I V O Anno 2005 Anno 2004 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Debiti verso banche.............................................. 36.780.321,94 26.012.777,15 a) a vista....................................................... 2.521,69 60.533,42 b) a termine o con preavviso..................................... 36.777.800,88 25.952.243,73 20. Debiti verso clientela........................................... 189.114.656,35 186.510.864,82 a) a vista....................................................... 162.983.237,61 160.118.189,59 b) a termine o con preavviso..................................... 26.131.418,74 26.392.675,23 30. Debiti rapprensentati da titoli.................................. 62.341.734,27 55.705.734,27 a) obbligazioni.................................................. 62.308.734,27 55.618.734,27 b) certificati di deposito....................................... 33.000,00 87.000,00 c) altri titoli.................................................. 40. Fondi di terzi in amministrazione................................ 2.402.391,25 1.646.111,65 50. Altre passivita'................................................. 25.231.696,63 27.173.814,36 60. Ratei e risconti passivi......................................... 825.761,94 749.002,51 a) ratei passivi................................................. 710.931,56 692.576,26 b) risconti passivi.............................................. 114.830,38 56.426,25 70. Trattamento di fine rapporto di lavoro subordinato............... 259.963,42 362.353,21 80. Fondi per rischi ed oneri........................................ 2.245.016,59 1.408.035,36 a) fondi di quiescenza e per obblighi simili..................... b) fondi imposte e tasse......................................... 1.240.453,42 1.094.142,98 c) altri fondi................................................... 1.004.563,17 313.892,38 90. Fondi rischi su crediti.......................................... 7.162.910,78 7.220.922,56 100. Fondi per rischi bancari generali................................ 4.048.989,04 110. Passivita' subordinate........................................... 120. Capitale......................................................... 2.007,24 1.873,08 130. Sovraprezzi di emissione......................................... 4.856,20 3.406,20 140. Riserve.......................................................... 57.283.561,13 55.077.248,30 a) riserva legale................................................ 57.283.561,13 55.077.248,30 b) riserva per azioni o quote proprie............................ c) riserve statutarie............................................ d) altre riserve ............................................... 150. Riserve di rivalutazione......................................... 621.265,95 621.265,95 160. Utili (Perdite) portati a nuovo.................................. 170. Utile (Perdita) d'esercizio...................................... 4.559.752,64 2.274.549,31 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- TOTALE DEL PASSIVO 388.835.896,33 368.816.947,77 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- GARANZIE E IMPEGNI -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Garanzie rilasciate.............................................. 48.487.781,12 51.882.627,21 di cui: - accettazioni.................................................. - altre garanzie................................................ 48.487.781,12- 51.882.627,21- 20. Impegni.......................................................... 7.839.572,63 4.450.619,76 di cui: - per vendite con obbligo di riacquisto......................... -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- CONTO ECONOMICO Anno 2005 Anno 2004 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Interessi attivi e proventi assimilati........................... 12.535.907,00 11.909.459,97 di cui: - su crediti verso clientela.................................... 11.764.331,44 11.062.889,19 - su titoli di debito........................................... 482.517,63 637.647,36 20. Interessi passivi e oneri assimilati............................. 5.345.363,82- 5.253.287,52- di cui: - su debiti verso clientela..................................... 2.965.032,82- 2.998.499,52- - su debiti rappresentati da titoli............................. 1.760.844,17- 1.802.332,02- 30. Dividendi e altri proventi....................................... 88.757,11 429.745,95 a) su azioni, quote e altri titoli di capitale................... 33.676,80 13.087,39 b) su partecipazioni............................................. 55.080,31 416.658,56 c) su partecipazioni in imprese del gruppo....................... 40. Commissioni attive............................................... 994.259,52 915.987,06 50. Commissioni passivie............................................. 383.320,95- 371.294,65- 60. Profiti (Perdite) da operazioni finanziarie...................... 35.492,38 3.969,53 70. Altri proventi di gestione....................................... 450.453,54 236.773,90 80. Spese amministrative............................................. 3.696.856,31- 3.460.986,66- a) spese per il personale........................................ 2.018.106,19- 1.924.429,12- di cui: - salari e stipendi........................................... 1.431.447,17- 1.357.741,02- - oneri sociali............................................... 374.589,16- 362.346,75- - trattamento di fine rapporto................................ 41.358,13- 38.703,29- - trattamento di quiescenza e simili.......................... 133.232,51- 130.381,41- b) altre spese amministrative.................................... 1.678.750,12- 1.536.557,54- 90. Rettifiche di valore su immobilizzazioni immateriali e materiali 568.531,78- 505.337,49- 100. Accantonamenti per rischi ed oneri............................... 850.000,00- 110. Altri oneri di gestione.......................................... 6.491,38- 4.747,28- 120. Rettifiche di valore su crediti e accantonamenti per garanzie e 3.121.123,69- impegni 130. Riprese di valore su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni 140. Accantonamenti ai fondi rischi su crediti........................ 150. Rettifiche di valure su immobilizzazioni finanziarie............. 160. Riprese di valore su immobilizzazioni finanziarie................ -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 170. Utile (Perdita) delle attivita' ordinarie........................ 133.181,62 3.900.282,81 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 180. Proventi straordinari............................................ 7.854,55 481.951,18 190. Oneri straordinari............................................... 28.354,18- 185.918,08- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 200. Utile (Perdita) straordinario.................................... 20.499,63- 296.033,10 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 210. Variazione del fondo per rischi bancari generali................. 4.048.989,04 1.000.000,00- 220. Imposte sul reddito dell'esercicio............................... 398.081,61 921.766,60- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 230. Utile (Perdita) d'esercizio...................................... 4.559.752,64 2.274.549,31 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Si certifica che il presente bilancio con conto profitti e perdite e' conforme a verita'.