BILANCIO

Bilancio al 31.12.01 (EUR) -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- A T T I V O Anno 2001 Anno 2000 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Cassa e disponibilita' presso banche centrali e uffici postali... 1.149.959,03- 1.024.667,20- 20. Titoli del Tesoro e valori assimilati ammissibili al rifinanzia- 13.847.799,46- 53.796.193,09- mento presso banche centrali 30. Crediti verso banche............................................. 8.232.059,71- 2.678.785,03- a) a vista....................................................... 4.332.079,76- 637.066,08- b) altri crediti................................................. 3.899.979,95- 2.041.718,95- 40. Crediti verso clientela.......................................... 208.933.326,48- 180.072.409,06- di cui: - crediti con fondi di terzi in amministrazione................. 2.080.355,04 1.928.577,35 50. Obbligazioni e altri titoli di debito............................ 23.156.089,78- 2.783.484,03- a) di emittenti pubblici......................................... 20.596.864,71- b) di banche..................................................... 2.550.000,00- 2.550.000,00- di cui: - titoli propri.............................................. c) di enti finanziari............................................ di cui: - titoli propri............................................... d) di altri emittenti............................................ 9.225,14- 233.484,03- 60. Azioni, quote e altri titoli di capitale......................... 70. Partecipazioni................................................... 2.574.068,57- 2.572.029,29- 80. Partecipazioni in imprese del gruppo............................. a) valutate al patrimonio netto.................................. b) altre......................................................... 90. Immobilizzazioni immateriali..................................... 24.333,54- 24.838,92- di cui: - costi di impianto............................................. - avviamento.................................................... 100. Immobilizzazioni materiali....................................... 1.459.159,95- 477.899,15- 110. Capitale sottoscritto non versato................................ di cui: - capitale richiamato........................................... 120. Azioni o quote proprie........................................... (valore nominale) 130. Altre attivita'.................................................. 22.985.235,61- 19.125.872,27- 140. Ratei e risconti attivi.......................................... 817.222,72- 1.258.015,43- a) ratei attivi.................................................. 803.019,48- 1.256.718,18- b) risconti attivi............................................... 14.203,24- 1.297,25- di cui: - disaggio di emissione su titoli............................. -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- TOTALE DELL'ATTIVO 283.179.254,85- 263.814.193,47- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- P A S S I V O Anno 2001 Anno 2000 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Debiti verso banche.............................................. 19.966.433,00 32.999.461,78 a) a vista....................................................... 8.230,88 6.374.967,21 b) a termine o con preavviso..................................... 19.958.202,11 26.624.494,57 20. Debiti verso clientela........................................... 145.551.541,04 119.577.644,80 a) a vista....................................................... 115.178.675,62 88.124.845,90 b) a termine o con preavviso..................................... 30.372.865,42 31.452.798,90 30. Debiti rapprensentati da titoli.................................. 33.827.833,84 30.830.667,94 a) obbligazioni.................................................. 33.356.331,01 29.924.234,64 b) certificati di deposito....................................... 471.502,83 906.433,30 c) altri titoli.................................................. 40. Fondi di terzi in amministrazione................................ 2.080.355,04 1.928.577,35 50. Altre passivita'................................................. 19.322.378,14 20.705.353,77 60. Ratei e risconti passivi......................................... 902.124,06 836.804,40 a) ratei passivi................................................. 895.962,00 825.134,02 b) risconti passivi.............................................. 6.162,06 11.670,38 70. Trattamento di fine rapporto di lavoro subordinato............... 359.851,33 404.118,94 80. Fondi per rischi ed oneri........................................ 322.029,00 349.319,03 a) fondi di quiescenza e per obblighi simili..................... b) fondi imposte e tasse......................................... 322.029,00 347.747,47 c) altri fondi................................................... 1.571,56 90. Fondi rischi su crediti.......................................... 6.074.740,07 4.822.792,60 100. Fondi per rischi bancari generali................................ 2.248.989,04 2.248.989,04 110. Passivita' subordinate........................................... 120. Capitale......................................................... 1.728,60 1.652,66 130. Sovraprezzi di emissione......................................... 1.006,20 914,13 140. Riserve.......................................................... 48.408.288,19 45.520.321,01 a) riserva legale................................................ 48.408.288,19 45.520.321,01 b) riserva per azioni o quote proprie............................ c) riserve statutarie............................................ d) altre riserve ............................................... 150. Riserve di rivalutazione......................................... 621.265,95 621.265,95 160. Utili (Perdite) portati a nuovo.................................. 170. Utile (Perdita) d'esercizio...................................... 3.490.691,35 2.966.310,07 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- TOTALE DEL PASSIVO 283.179.254,85 263.814.193,47 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- GARANZIE E IMPEGNI -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Garanzie rilasciate.............................................. 27.067.471,26 21.935.774,57 di cui: - accettazioni.................................................. - altre garanzie................................................ 27.067.471,26- 21.935.774,57- 20. Impegni.......................................................... 4.332.410,76 28.106.944,20 di cui: - per vendite con obbligo di riacquisto......................... 21.571.182,14 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- CONTO ECONOMICO Anno 2001 Anno 2000 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Interessi attivi e proventi assimilati........................... 13.715.826,68 11.946.853,42 di cui: - su crediti verso clientela.................................... 11.116.118,16 8.957.073,66 - su titoli di debito........................................... 2.261.106,84 2.690.410,16 20. Interessi passivi e oneri assimilati............................. 6.717.146,97- 5.730.214,77- di cui: - su debiti verso clientela..................................... 4.603.027,69- 4.136.401,33- - su debiti rappresentati da titoli............................. 1.473.361,79- 1.180.031,26- 30. Dividendi e altri proventi....................................... 40.967,19 576,54 a) su azioni, quote e altri titoli di capitale................... 212,22 b) su partecipazioni............................................. 40.754,97 576,54 c) su partecipazioni in imprese del gruppo....................... 40. Commissioni attive............................................... 737.533,60 1.042.708,30 50. Commissioni passivie............................................. 296.975,54- 230.298,20- 60. Profiti (Perdite) da operazioni finanziarie...................... 427.851,99 239.014,37- 70. Altri proventi di gestione....................................... 170.061,76 165.146,38 80. Spese amministrative............................................. 2.796.596,73- 2.492.143,51- a) spese per il personale........................................ 1.585.127,50- 1.402.424,04- di cui: - salari e stipendi........................................... 1.165.779,69- 984.277,94- - oneri sociali............................................... 286.867,68- 265.012,34- - trattamento di fine rapporto................................ 42.146,35- 77.431,16- - trattamento di quiescenza e simili.......................... b) altre spese amministrative.................................... 1.211.469,23- 1.089.719,47- 90. Rettifiche di valore su immobilizzazioni immateriali e materiali. 241.781,60- 261.571,89- 100. Accantonamenti per rischi ed oneri............................... 110. Altri oneri di gestione.......................................... 5.538,98- 5.124,97- 120. Rettifiche di valore su crediti e accantonamenti per garanzie e.. impegni 130. Riprese di valore su crediti e su accantonamenti per garanzie e.. impegni 140. Accantonamenti ai fondi rischi su crediti........................ 1.252.663,14- 1.081.620,33- 150. Rettifiche di valure su immobilizzazioni finanziarie............. 160. Riprese di valore su immobilizzazioni finanziarie................ -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 170. Utile (Perdita) delle attivita' ordinarie........................ 3.781.538,26 3.115.296,60 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 180. Proventi straordinari............................................ 18.038,62 200.244,77 190. Oneri straordinari............................................... 16.788,31- 465,37- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 200. Utile (Perdita) straordinario.................................... 1.250,31 199.779,40 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 210. Variazione del fondo per rischi bancari generali................. 220. Imposte sul reddito dell'esercicio............................... 292.097,22- 348.765,93- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 230. Utile (Perdita) d'esercizio...................................... 3.490.691,35 2.966.310,07 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Si certifica che il presente bilancio con conto profitti e perdite e' conforme a verita'.